Top2、MMM互助金融
骗局:MMM互助金融来自俄罗斯,创始人谢尔盖·马夫罗季在上世纪90年代初声名鹊起,有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔,但该项目仅存3年时间并于1997年崩溃,其因诈骗罪坐牢4.5年,出狱后继续行骗。2013年MMM互助金融登陆印度,但没来得及施展身手,便被印度护法机构起获。其团队被多个国家指控为诈骗团伙,骗完俄罗斯、印度后,骗至中国。
投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金,就可获得系统内部货币。15天后,投资人再以“寻求帮助者”的身份,与新的“提供帮助者”配对,卖出内部货币。月息30%,通过发展下线来维持,许诺高回报和高抽成。
这其实是一个没有经政府核准的公司组织,只有一个复杂无比的网站,早在20多年前,就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。2015年12月25日该平台发布公告称:目前将取消所有的提现申请。
骗术:被骗者同时也是行骗者,利用每个人都相信自己接的不是最后一棒的贪婪心态。
Top1、e租宝“巨雷”
骗局:2015年12月3日,e租宝被曝出40人被调查,这一周e租宝高调应对媒体轰炸,发公告、发律师函、发公关稿。媒体与e租宝的关系剑拔弩张之时,2015年12月8日晚,公安部进驻e租宝,正式开始对其调查,晚上7点左右,e租宝的网站和APP均无法打开。2015年12月10日媒体又曝出,e租宝的实际控制人丁宁被抓,警方还带走了一批高业绩员工。e租宝母公司钰诚集团甚至连名牌、logo均被拆除。
至此,曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模高达750亿元的互联网金融平台e租宝在喧嚣中寿终正寝,留下一地鸡毛。
骗术:发布虚假标的!