本报记者 沈竹士
上海警方在昨天举行的新闻发布会上披露，其于7月10日至11日报请公安部发起集群战役，破获一个辐射上海、浙江、甘肃、四川、广东五省市，总案值逾百亿元的地下钱庄网络。这个犯罪网络的金字塔顶指向曾被公安部摧毁、又死灰复燃的马氏集团。
马氏集团死灰复燃
去年8月，上海市公安局经侦总队七支队破获一起“票据贴现”诈骗案，案值1086万元。在破案追赃的过程中，警方发现，整笔赃款打散到50多个个人账户后转走。这些账户多在广州、深圳、福州等地开户，开户人均非使用者，每天账上有多少钱进，就有多少钱出，不留隔夜现金……这些行为均带有地下钱庄洗钱的特征。
警方通过这些账户逐级追溯，最终跳出一个“马某”的名字。此人曾在公安部多年前破获的马氏集团地下钱庄案中出现过，但当时因证据不足成为漏网之鱼。马某的出现，加上与之相关的多个“马”姓名字，让警方意识到，马氏集团很可能已经死灰复燃。经过艰苦的证据梳理，上海警方上报公安部，协调五省市同步收网。
也做个人购汇生意
长期以来，地下钱庄与贪腐等违法行为联系在一起，成为后者的洗钱工具。马氏集团是一个老牌的地下钱庄。此次案件的承办民警介绍，在抓获的犯罪嫌疑人中，其中一人长期为马氏集团服务，在2001年、2008年和2012年3次因同类型案件被警方打击。地下钱庄为何能如百足之虫，死而不僵? 民警表示，地下钱庄的客户并不只有那些违法犯罪之人，很多普通人因为各种需求，也会成为其稳定的客户。
按照我国的外汇管理政策，每人每年有5万美元的外汇兑换额度。出国留学、境外置业、跨境支付结算等都要受到上述额度限制。一些人需求得不到满足，就求助于地下钱庄。
QDII2需“适时推出”
近年来，有关研究启动合格境内个人投资者境外投资(QDII2)试点，拓宽境外人民币投资回流渠道的内容，引人注意。长期从事反洗钱侦查工作的民警表示，未来的QDII2或能更好地满足一些个人购汇的需求。记者注意到，市场上对于新政策试点何时落地与实施细则有着大量猜测，而反过来，对开放个人投资境外市场可能导致资金外流的风险担忧也依然存在。
今年上海“两会”的政府工作报告提出，在上海自贸区金融开放方面，将推动人民币资本项目可兑换先行先试，拓展自由贸易账户功能，适时启动合格境内个人投资者境外投资试点(QDII2)。“适时启动”成为各级政府对新政策试点的统一表态。
6月21日，央行发布2015年年报，报告内容提及未来一段时期的重点任务包括推动境内外个人投资更加便利化，适时推出合格境内个人投资者境外投资制度(QDII2)试点，进一步提高国内居民投资海外金融市场以及外国投资者投资中国金融市场的自由程度和便利程度。
而就在6月底，央行澄清:境内个人购汇并汇出境外用于经常项目支出适用的政策无任何变化，仍按以下规定办理:个人购汇并汇出境外当年累计等值5万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理。目前，国家尚未对境内居民个人项下开放境外投资。
微博加关注
微信扫一扫
文汇报官方微信
汇拍微信
汇玩微信
汇吃微信
汇演微信
文汇讲堂
上海跑步者
下载APP
